Успокоиться

Письмо банка по 115 ФЗ «О противодействии легализации преступных доходов»— это только запрос документов. Не обвинение и не заговор против бизнеса в России, о котором любят говорить политики. Вам бояться нечего.

Смириться с тем, что документы надо предоставить.

Похоже на беседу с сотрудником ГИБДД, который предлагает подуть в трубку. Подуйте и инспектор отстанет. Откажитесь, сославшись на всепланетную свободу личности, и сразу станете виновным, пили алкоголь или нет. Также и с запросом банка по 115 ФЗ. Соберите документы и вопросы прекратятся. Откажитесь и попадите в категорию риска легализации доходов террористов с закрытым счетом и в черном списке. 115 закон специально описывает отказ предоставить документы как повод применения санкций.

Составить план подготовки документов.

План нужен для расчета времени сбора документов. 115 ФЗ «О противодействии легализации преступных доходов» дает 10 дней на предоставление документов с даты получения запроса.

Банки по требуют несколько типов документов:

  • Справки из налоговой о задолженностях перед бюджетом, платежки с выплатами в налоговую и фонды за последний год. Срок предоставления справок по регламенту налоговой составляет 10 дней. Закажите их в день запроса. Поможет электронный документооборот с налоговой инспекцией.
  • Справки об открытии счетов из банков и оборотам по счетам, если у вашей компании открыто несколько счетов в разных банках. Закажите их через банк-клиент. Если у вас его нет, то поезжайте сразу в отделение банка. Обратите внимание на сроки предоставления справок. Например, Альфа банк предоставляет справки сразу, а Сбербанк в течение одного-двух дней. Уточните в банке.
  • Договоры с контрагентами, накладные, акты и счета-фактуры. Обычно дается список конкретных компаний, но встречаются расплывчатые формулировки. Собирайте все, что есть и можете быстро получить. Для банка достаточно простых копий. Нотариально заверять не надо.
  • Объяснение экономической целесообразности отдельных транзакций. Пишем только по документам, формально и без лишних подробностей. Формулировки дословно переписываем из договоров. Если появляются вопросы – проконсультируйтесь с юристами.

Если не успеваете

Нет повода паниковать. Обратитесь в банк, расскажите о причинах задержки. Обычно идут на встречу. Если договориться не удалось, то напишите объяснение, приложите запрос, который отправили для получения документов. Например, если налоговая не успевает подготовить справку, то приложите копию обращения из личного кабинета налогоплательщика или личного обращения.

Если нет документов

Обычное дело. Всего можно не найти. Особенно это касается документов от контрагентов. Нашли не все накладные и акты, отсутствуют некоторые предложения. Сдавайте как есть. Вы уже лояльны и законопослушны на фоне тех, кто проигнорировал запрос. Будет ли банк разбираться в каждой бумажке и придираться по мелочам? Не уверен.

Сдайте в срок

Обязательно в срок. Предусмотрите пробки на дороге, задержку совещания и звонок родителей. Сделайте все заранее.

Ждите решения 10 дней.

Наша группа VK

У вас есть интересная тема? Присылайте на почту press@mazhorov.ru

В статье автор высказал свое личное оценочное суждение.